Vorsorge
Nur Steuern sparen oder auch das Risiko abdecken – holen Sie das Optimum aus Ihrer 3. Säule heraus. Kennen Sie die Option eine Vorsorge bei einer Bank oder einer Versicherung zu machen. 3a-Wertschriftenlösungen haben in den ergangenen Jahren mit ihrer Entwicklung die Zinskonten deutlich geschlagen. Bei den Risikoversicherungen ist es wichtig Ihre genaue Rente sowie auch Einkommenslücke zu ermitteln. Ich ermittle für Sie die optimale Lösung.
Als berufstätiges Ehepaar doppelt profitieren
Sie haben die Möglichkeit, den Maximalbetrag gemäss dem jeweiligen Anstellungsverhältnis zu leisten und die Steuervorteile der 3. Säule zu nutzen.
Beispiel: Ein berufstätiges Ehepaar mit Wohnsitz in Zürich kann seine Einkommenssteuer durch Einzahlung des doppelten Maximalbetrags (2 x CHF 6883) um rund CHF 3000 pro Jahr senken. Das sind über CHF 30’000 in 10 Jahren.
Wichtig für Sie:
10 Punkte über die Sie sich Gedanken machen sollten:
Offene Architektur mit Produktauswahl.
Überzeugende Performance dank Fokus auf die besten Anbieter.
Aufteilung auf zwei bis drei Anbieter zur Risikodiversifikation.
Austausch von Fondsanbietern ohne Aufwand für Kunden und Berater.
Regelmässiges Research und Monitoring durch externe, unabhängige Stelle.
Flexibilität bei der Einzahlung.
Zugang zu institutionellen Anlagelösungen für Privatkunden.
Flexibler und kostenloser Wechsel möglich von einem Anlageprofil ins andere.
Jederzeitig volle Transparenz dank persönlichem E-Banking-Zugang.
Höhere Renditechancen als bei Kontolösung.
Begleitung des Sorglos-Pakets durch ein Investment Committee mit dem unabhängigen Experten Prof. Dr. Thorsten Hens von der Universität Zürich.
Sparen lohnt sich
Mit einem ausgewogenen und breit diversifizierten Portfolio, dessen Volatilität bei 10% liegt, weist die Performance meiner Investmentkunden folgende Rendite auf!
Ihre Vorteile
Eine Zusammenarbeit mit mir hat für Sie folgende Vorteile:
